Peraturan Bank Indonesia Nomor 5/23/PBI/2003

(-)

Peraturan Bank Indonesia ini bertujuan untuk mengurangi risiko usaha yang dihadapi oleh Bank Perkreditan Rakyat (BPR) dengan menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles). Prinsip ini penting untuk mengidentifikasi, memantau, dan melaporkan transaksi nasabah yang mencurigakan. BPR diwajibkan untuk menetapkan kebijakan penerimaan nasabah, mengidentifikasi nasabah, memantau rekening dan transaksi, serta mengelola risiko terkait. Direksi BPR bertanggung jawab atas penerapan prinsip ini, termasuk memberikan pelatihan kepada karyawan. BPR juga harus mengumpulkan informasi identitas nasabah sebelum memulai hubungan bisnis dan menolak nasabah yang tidak memenuhi persyaratan. Selain itu, BPR harus melaporkan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK.

1. BPR wajib menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah bagi Nasabah yang sudah ada, termasuk pengkinian data nasabah selambat-lambatnya 6 (enam) bulan sejak diberlakukannya Peraturan Bank Indonesia ini.

1. Pelanggaran terhadap ketentuan dalam Pasal 2, Pasal 3, Pasal 4, Pasal 6, Pasal 7, Pasal 8, Pasal 9, Pasal 10, Pasal 11, Pasal 12, Pasal 13, dan Pasal 15 dikenakan sanksi administratif sebagaimana dimaksud dalam Pasal 52 ayat (2) huruf b, huruf c, huruf e, huruf f, dan atau huruf g Undang-undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-undang Nomor 10 Tahun 1998.